什么是“洗錢”：
　　洗錢是通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的非法活動。洗錢風險包括洗錢、恐怖融資和擴散融資風險。
　　洗錢的上游犯罪：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪……

洗錢的危害：
　　-洗錢危害經濟體系的穩定，損害金融體系的信譽；
　　-為其他嚴重犯罪活動“輸血”，日益成為販毒、恐怖活動、貪污、詐騙、涉稅等犯罪活動的伴生物，犯罪所得可以變成合法收入，致使犯罪分子沒有后顧之憂；
　　-導致資金外流，影響國家儲備和稅收，危及國家經濟安全；
　　-可能導致保險資金混淆并為犯罪勢力輸送利益，給公司帶來違法犯罪風險及聲譽影響；
　　-包庇違法犯罪或不履行反洗錢義務，可能使個人受到刑事、行政處罰。

反洗錢的意義：
　　-反洗錢是維護社會穩定的客觀需要；
　　-反洗錢是國民經濟可持續發展的有效保障；
　　-反洗錢是國際反腐敗的有效手段；
　　-反洗錢是維護金融穩定的重要舉措；
　　-反洗錢是各國開展政治斡旋與經濟較量的利器。

打擊洗錢及恐怖融資，遠離洗錢犯罪：
　　-選擇可靠的金融機構；
　　-主動配合金融機構進行客戶身份識別；
　　-不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡、U盤、身份證件；
　　-不要用自己的賬戶替他人提現；
　　-舉報洗錢活動，維護社會公平正義；
　　-遠離網絡洗錢。